营口工行开发区支行全面加强电子银行反洗钱工作落实

    为贯彻落实《中国人民银行办公厅关于在工商银行开展大额和可疑交易报告综合试点工作的通知》有关要求，进一步加强电子银行反洗钱工作，防范洗钱风险，营口开发区支行切实按照监管部门及总行的有关要求认真做好反洗钱工作，力促电子银行业务的健康发展。
    一、提高风险意识。认真做到防、堵、查相结合，扎实做好电子银行个人客户的身份识别工作，防范网银被不法分子冒开或利用。严格落实个人电子银行“本人办、交本人、本人签”的业务办理原则，抓实电子银行工作环节。
    二、加强新领域管理。重点对电子商务等新业务领域的反洗钱管理工作，进一步强化高风险业务领域的监测力度，及时发现、报送重点可疑报告，研究防控措施。营业部责成专人负责此项工作，每周进行一次检查，确保万无一失。
    三、关注案例做好分析。通过各种方式和渠道收集案例，加强对电子银行渠道洗钱手法及交易特点的研究，做到每天、每笔业务都有记事，并定期将分析案例下发到网点和员工之中。
    四、加强业务培训。定期加强对反洗钱岗位人员的电子银行业务培训，提高其对反洗钱监控系统异常交易报警信息的甄别、分析水平，同时强化对网点柜员、客户经理的反洗钱工作要求，提高我行反洗钱人工甄别和可疑交易报告工作水平。